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      專家談金融支持粵港澳大灣區建設意見

      2020年05月15日 來源:南方網

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        央行等四部門將聯手為粵港澳大灣區建設提供有力金融支撐。5月14日,中國人民銀行官網發布《關于金融支持粵港澳大灣區建設的意見》(以下簡稱《意見》)?!兑庖姟酚芍袊嗣胥y行、銀保監會、證監會、外匯局聯合發布,從促進粵港澳大灣區跨境貿易和投融資便利化、擴大金融業對外開放、促進金融市場和金融基礎設施互聯互通、提升粵港澳大灣區金融服務創新水平、切實防范跨境金融風險五個方面提出26條具體措施。

        多位專家接受南方日報記者采訪時表示,《意見》的出臺是粵港澳大灣區金融深度融合發展由“規劃圖”向“施工圖”推進的重要一步。

        由“規劃圖”走向“施工圖”

        “《意見》是對《粵港澳大灣區發展規劃綱要》中‘建設國際金融樞紐’‘有序推進金融市場互聯互通’等內容的進一步提升與完善?!睆V東外語外貿大學金融學院院長易行健說。廣東省社會科學院財政金融研究所所長兼港澳臺研究中心主任任志宏接受采訪時表示,《意見》的出臺及時、給力,為粵港澳大灣區發展提供了金融動能。

        記者了解到,《意見》提出堅持服務實體經濟、堅持合作互利共贏、堅持市場化導向、堅持防范系統性金融風險等4條總體原則,具體包括全面推進跨境投融資創新,優化金融資源配置,提高資金融通效率,提升金融服務質量和效能,穩步推進人民幣國際化,為建設富有活力和國際競爭力的一流灣區和世界級城市群提供有力的金融支撐,以及加強粵港澳大灣區金融互補、互助和互動關系,推進深港金融市場互聯互通,讓市場決定在多元化金融中介渠道中的資金流向和流量等具體要求。

        對此,任志宏認為:“粵港澳大灣區金融深度融合發展正由‘規劃圖’向‘施工圖’演變?!比沃竞瓯硎?,建立一個相對統一的金融市場是粵港澳大灣區金融融合發展的最終目標,而金融市場融合核心在于市場標準、市場的價值發現、監管是否一致,這就必須以頂層設計來謀劃灣區融合發展。在推進粵港澳資金融通渠道多元化、促進金融市場和金融基礎設施互聯互通等方面,《意見》都有非常明確的業務指向。

        縱覽《意見》不難想象,未來,粵港澳大灣區金融互補、互助和互動關系將進一步加強。中山大學國際金融學院教授周天蕓對記者表示:“深化內地與港澳金融合作,推進粵港澳資金融通渠道的多元化,促進金融市場和金融基礎設施的互聯互通,這些措施落實了金融機構、金融市場、金融交易的融合發展、規劃區域金融一體化發展的愿景?!?/p>

        作為市場主體,恒生銀行(中國)有限公司副董事長兼行長宋躍升向記者表示了其對《意見》出臺的歡迎,“《意見》為金融業提供更多發展機遇,我們期望有關措施可以盡快落實,為粵港澳大灣區內的客戶帶來更優質的服務和體驗”。

        建起一座金融跨境大橋

        值得注意的是,26條措施中,關于促進大灣區跨境貿易和投融資便利化共出臺了12條舉措,將近一半。具體包括支持粵港澳大灣區內地銀行在宏觀審慎框架下,向港澳地區的機構或項目發放跨境貸款;探索建立跨境理財通機制;支持粵港澳大灣區內地居民通過港澳銀行購買港澳銀行銷售的理財產品,以及港澳居民通過粵港澳大灣區內地銀行購買內地銀行銷售的理財產品等。

        周天蕓認為,實現本外幣兌換和跨境流通使用的便利度,將強化香港全球離岸人民幣業務樞紐地位,逐步擴大粵港澳大灣區內人民幣跨境使用規模和范圍,推動人民幣在粵港澳大灣區跨境便利流通和兌換,這些措施將逐步消除大灣區三種貨幣的隔閡,實現大灣區內的交易便利。

        交通銀行金融研究中心高級研究員何飛表示,完善貿易新業態外匯管理、推進資本項目便利化改革、建立與粵港澳大灣區發展相適應的賬戶管理體系等舉措,具有很強的創新性?!疤貏e是建立本外幣合一銀行賬戶體系,或將對現有銀行賬戶格局形成深遠影響?!彼瑫r指出,《意見》也將進一步促進金融資源跨區域服務實體經濟,包括建立跨境理財通機制、支持銀行開展跨境貸款、支持內地非銀行金融機構與港澳地區開展跨境業務、支持規范設立粵港澳大灣區相關基金等政策,都有望從直接和間接融資視角共同推動金融服務能級提升。

        以上政策成為在粵港澳大灣區內布局的金融機構關注焦點,也將給企業和灣區居民帶來更為便利的跨境金融服務。宋躍升表示,如建立與粵港澳大灣區發展相適應的本外幣合一銀行賬戶體系,將讓區內企業可以更靈活處理貿易交易、財務管理和外匯風險管理,可以降低經營成本和利用區內不同地方各有特色的金融產品;而探索建立與粵港澳大灣區發展相適應的賬戶管理體系以及探索建立跨境理財通機制,則將釋放個人金融需求,為大量潛在的個人跨境金融需求搭建互聯互通平臺。

        “這宛如建起一座金融跨境大橋,給三地銀行業務開展,打開廣闊空間?!彼诬S升認為,跨境金融服務便利將對三地居民經濟生活的靈活流動性創造巨大可能,進而激發更多的金融活力。同時,客戶獲得更多的金融選擇,勢必從整體上激發各個銀行的創新動能。這將為三地居民、乃至更廣泛地區帶來巨大價值。

        灣區金融互聯互通駛入實操“快車道”

        《意見》針對推進粵港澳資金融通渠道多元化,促進金融市場和金融基礎設施互聯互通做了具體安排。

        任志宏舉例道,支持規范設立粵港澳大灣區相關基金,有序推進粵港澳金融市場和金融基礎設施互聯互通,逐步開放港澳人民幣清算行參與內地銀行間拆借市場等內容“都是非常有操作性的措施”。

        易行健則認為,“有序推進粵港澳金融市場和金融基礎設施互聯互通”是《意見》亮點之一?!盁o論是金融中介還是金融市場,都需要利用金融基礎設施實現安全交易、風險對沖、信息獲取,連接金融體系的各個部分是金融體系有效運行的必要條件和關鍵因素,《意見》的出臺能夠為大灣區金融基礎設施的建設和互聯互通提供很好的機遇?!?/p>

        除此之外,《意見》還分別就銀行、證券、保險等行業的對外開放做了專門安排,進一步深化內地與港澳金融合作。例如,研究探索在廣東自貿試驗區內設立粵港澳大灣區國際商業銀行,支持港澳私募基金參與大灣區創新型企業融資,支持設立外資保險集團、再保險機構、保險代理和保險公估公司等。

        記者留意到,《意見》提出加強科技創新金融服務、大力發展金融科技,包括建設區塊鏈貿易融資信息服務平臺等內容。對此,周天蕓認為:“這將使金融服務實體經濟的能力和效率不斷提高,創新性地實現金融服務實體經濟的功能?!?/p>

        同樣值得一提的是,為切實防范跨境金融風險,《意見》還提出了加強粵港澳金融監管合作,建立和完善金融風險預警、防范和化解體系,加強粵港澳金融消費權益保護等具體內容?!帮L險防范的措施能夠保障金融的規范運行,牢牢守住不發生系統性金融風險的底線?!敝芴焓|認為。

        支持灣區建設的26條金融措施

        ●探索實施更高水平的貿易投資便利化試點。

        ●完善貿易新業態外匯管理。支持符合條件的內地居民開立個人外匯結算賬戶。

        ●推進資本項目便利化改革。

        ●探索建立與粵港澳大灣區發展相適應的賬戶管理體系。研究建立本外幣合一銀行賬戶體系。

        ●探索建立跨境理財通機制。

        ●開展本外幣合一的跨境資金池業務試點。在資金池內實現本外幣按需兌換。

        ●支持銀行開展跨境貸款業務。

        ●穩步擴大跨境資產轉讓業務試點。

        ●支持設立人民幣海外投貸基金。

        ●支持內地非銀行金融機構與港澳地區開展跨境業務。支持符合條件的財務公司、證券經營機構等非銀行機構開展結售匯業務。

        ●開展私募股權投資基金跨境投資試點。

        ●完善保險業務跨境收支管理和服務。

        ●擴大銀行業開放。支持商業銀行設立不設外資持股比例上限的金融資產投資公司和理財公司。研究探索在廣東自貿試驗區內設立粵港澳大灣區國際商業銀行。

        ●擴大證券業開放。依法擴大合資券商業務范圍。試點證券期貨經營機構跨境業務。支持港澳私募基金參與大灣區創新型企業融資。

        ●擴大保險業開放。支持設立外資保險集團、再保險機構、保險代理和保險公估公司。支持粵港澳保險機構合作開發創新產品。完善跨境機動車輛保險制度,實施“等效先認”政策。研究在CEPA框架下支持港澳保險業設立保險售后服務中心。

        ●支持規范設立粵港澳大灣區相關基金。

        ●支持非投資性企業開展股權投資試點。

        ●有序推進粵港澳金融市場和金融基礎設施互聯互通。逐步開放港澳人民幣清算行參與內地銀行間拆借市場。優化完善互聯互通安排。探索推進跨境征信合作。

        ●推動離岸人民幣市場發展。支持港澳發展離岸人民幣業務,強化香港全球離岸人民幣業務樞紐地位。推動人民幣在大灣區跨境便利流通和兌換。

        ●推動粵港澳大灣區綠色金融合作。搭建大灣區環境權益交易與金融服務平臺。開展碳排放交易外匯試點。研究設立廣州期貨交易所。探索構建統一的綠色金融相關標準。

        ●支持港澳發展特色金融產業。發揮香港在金融領域的引領帶動作用。支持澳門打造中國-葡語國家金融服務平臺,推動建設澳門-珠??缇辰鹑诤献魇痉秴^。

        ●加強科技創新金融服務。積極探索多樣化的金融支持科技發展業務模式。研究推進金融對接科技產業的服務模式創新,建立和完善大數據基礎設施。

        ●大力發展金融科技。深化金融科技合作。建設區塊鏈貿易融資信息服務平臺。研究創新技術及其成熟應用在客戶營銷、風險防范和金融監管等方面的推廣。推動移動支付工具互通使用。支持內地非銀行支付機構在港澳拓展業務。

        ●加強粵港澳金融監管合作。

        ●建立和完善金融風險預警、防范和化解體系。

        ●加強粵港澳金融消費權益保護。

        南方日報記者 陳穎 唐柳雯

        策劃統籌:謝美琴 陳穎


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